李至斌：推动深圳证券期货业数字化转型，助力辖区资本市场高质量发展

为贯彻落实《证券期货业科技发展“十四五”规划》，推动深圳证券期货业数字化转型，赋能辖区资本市场高质量发展，深圳证监局按照中国证监会统一部署，坚持科技创新驱动金融发展理念，抢抓金融科技发展机遇，加快辖区机构科技转型升级，赋能业务创新发展，守牢科技安全底线，助力深圳建设中国特色社会主义先行示范区。

中国证券监督管理委员会

深圳监管局局长  李至斌

机构荟萃，科技集聚效应明显

深圳是资本市场的发源地，具备发展金融科技的良好基础，拥有深圳证券交易所等市场核心机构，以及600多家证券基金期货经营机构，机构数量居全国前列。中信证券、国信证券、南方基金、招商期货等一批综合实力突出的机构，持续发挥行业“领头羊”作用，辖区机构整体科技实力长期保持全国领先。近年来，证券经营机构探索设立金融科技子公司，目前全国新设的2家均落地深圳。深圳也是科技企业聚集地，不仅拥有华为、腾讯、中兴通讯等一批重量级的科技公司，而且拥有59家服务资本市场的信息技术服务机构，其中不乏深圳市金证科技股份有限公司等实力突出的资本市场信息技术综合服务商，以及一些专注于新技术领域的后起之秀。深圳市政府对金融科技创新高度重视，出台了《深圳市扶持金融科技发展若干措施（2022）》，每年组织“深圳市金融创新奖”“香蜜湖金融科技创新奖”等奖项的评审，助力打造全球金融科技中心。

创新力强，科技赋能动力强劲

近年来，深圳证券期货行业主动适应数字经济的发展要求，积极推动金融科技在各领域应用，通过大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术改变传统的金融信息采集、风险定价、投资决策等业务过程，大幅提升资本市场效能。

技术创新应用对业务领域产生深远影响。以证券公司为例，金融科技在经纪业务领域增强了客户服务的精准度和交易的便利度，例如安信证券“问问小安”智能客服、国信证券VTM智能终端都是其中的代表；在投行领域，大部分券商已实现了电子底稿、智能底稿以及关联方智能核查，助力挖掘优质企业，降低投行业务风险；在自营业务领域，赋能信用研究、量化交易和做市业务，例如中信证券打造自研做市平台，打破国外做市策略平台多年的垄断，做市交易量上升两个数量级，稳定市场价格并为市场提供更加充裕的流动性。

数字化转型进一步提升行业风控与内部管理水平。辖区机构借助新技术手段，优化传统内部控制机制，将传统风险管理模式逐步转型为风险信息共享、智能风控、大数据风控等高维度风险管理体系，对公司进行全面内外部风险分析和判断，例如国信证券“基于知识图谱与人工智能的客户信用风险管理平台”，建立集团级（含境内外子公司）信用风险统一管理体系，近3年来实现对相关违约主体的100%提前预警管控。有的公司通过大数据存储、人工智能、RPA等技术创新手段，节省成本，减少人为操作，规范工作流程，例如平安证券的领航运营流程监控平台，以及安信证券的一体化智能运维管理平台等。

持续投入，科技成果不断显现

深圳辖区机构的金融科技创新发展整体能力不断增强，科技投入规模逐年增长。根据中国证券业协会公布的数据，深圳辖区证券公司2021年信息技术累计投入达73.7亿元，比2020年的59.2亿元增长了19.7%。其中中信证券、招商证券、平安证券位列全国前10，均超过10亿元。近3年来信息科技人数从4646人增加至7143人，增幅54%。在持续稳定投入带动下，辖区机构大力开展金融科技创新实践，在第六届和第七届证券期货科学技术奖评审中，深圳证券期货经营机构21个项目获奖，全国数量最多。2021年，辖区证券期货经营机构和信息技术服务机构共22个项目获得不同类型奖项或认可，其中获证监会认可项目3个，获交易所奖项2个，地方政府奖项9个，行业协会奖项8个。

深圳资本市场金融科技领域一系列成绩的取得，离不开深圳市委市政府的高度重视，以及中国证监会的大力支持。深圳证监局将凝聚行业合力，守牢网络和信息安全底线，促进行业科技赋能，推动辖区资本市场金融科技高质量发展。

以安全为基础，固本强基

近年来，行业安全形势严峻复杂，网络安全事故频发多发，对投资者利益造成较大影响。深圳证监局全面梳理近年来网络安全事件，追根溯源，分析问题原因，系统性地开展网络安全专项治理工作。一是全方位组织行业自查。结合中国证监会技术系统监管政策要求以及近年来暴露的网络安全事件风险制定自查问卷，组织行业自查并限期整改。二是对重点公司开展现场核查。组织对问题反映较多、风险隐患较大的公司进行现场核查。对于核查中发现问题风险整改不力的，将严肃问责并督促整改到位。三是研究制定针对性的技术规范指引和案例库。出台针对网络安全风险防范的技术指引和安全事件案例库，指导辖区机构规范系统运行管理与应急处置，保障系统平稳运行。通过专项治理，辖区机构网络安全水平明显提升，确保金融科技发展行稳致远。

以创新为动力，加速转型

在中国证监会的支持下，深圳市于2021年10月成为资本市场金融科技创新试点城市。目前，已完成第一批试点项目征集、初审、专家遴选等工作。这些项目在技术领先性、模式创新性、业务赋能性等方面特色明显。技术创新类项目专注新技术在资本市场的应用，例如通过行业云技术建立券商与私募机构之间的交易服务模式；通过云原生及信创技术重构基金公司全业务TA；基于隐私保护计算的证券公司数据安全应用等。应用创新类项目注重科技赋能现有业务应用，例如利用AI技术，以数字人全真交互为载体，打造全新体验的客户级财富陪伴服务；科创金融智慧生态平台项目，为“专精特新”型科创企业提供全生命周期的综合金融服务。业务创新类项目则侧重于业务模式创新，例如“证联平台”项目，探索建立券商与互联网第三方机构间的合规展业平台。

为切实防范创新试点过程中的各类风险，深圳证监局始终严把创新项目准入关口。综合考虑项目创新性、可行性、合规性、安全性，严格筛选具有“硬科技”属性的项目纳入试点，坚决防止变相突破现行监管规定。同时建立完善试点配套的科技监管机制，有效应对系统性能、网络安全和数据保护等深层次的问题，平衡创新与风控，统筹监管与服务。

以交流为纽带，凝聚合力

深圳辖区资本市场数字化转型，需要各方的共同努力。深圳证监局积极协调各方力量，于2021年4月推动深圳市证券、基金、期货业协会联合组建深圳资本市场金融科技委员会。一年多来金科委立足服务辖区机构金融科技发展，建立制度、组织交流、研究课题、调研企业、配合监管，成效明显。

未来深圳证监局将指导金科委多措并举，强化沟通交流，形成发展合力。一是建立多方协作交流机制。通过金科委建立与深交所等单位的工作联络与协调机制，邀请对方专家作为讲师为行业机构提供专业培训服务，组织委员单位学习其行业先进技术应用和业务规范；加强与深圳市金融监管部门、科技部门、各个区的沟通与联系，争取地方政府支持，推进与地方政府的工作协同。二是加强专业课题合作研究。指导金科委针对行业机构的技术痛点和新情况、新问题，结合网络安全、标准化等共性需求，制定重点课题计划，组织行业相关机构开展金融科技前瞻性课题合作研究，成果通过《资本市场前沿》杂志等形式进行经验分享。三是提供技术评估咨询服务。指导金科委组织成立技术评估咨询服务团队，邀请业内技术创新、网络安全、系统管理等相关领域专业人士加入。在安全保密、防范利益冲突的前提下，配合对网络安全事件进行协助调查分析，对公司技术保障能力等方面提供评估咨询服务，增强相关公司的技术水平和安全保障能力，加强行业技术交流，提升辖区科技整体水平。

下一步，深圳证监局将按照中国证监会的统一部署，严守网络安全与技术合规底线，积极稳妥推动新技术、新应用、新业态在深圳资本市场业务领域的应用实施，推动行业数字化转型落地见效，打造包容审慎的金融科技监管环境，促进形成资本市场金融科技健康发展的良性生态，为深圳资本市场高质量发展提供有力支撑。

（栏目编辑：杨昆桦）

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